币圈防冻卡，冻结支付宝，微信，37天套餐，看完这篇就够了！

最近很多朋友在后台留言说自己的银行卡被冻结了，支付宝和微信也被风险控制了，有的朋友甚至被相关部门邀请“喝茶”，甚至“吃饭” 37天狱餐“套餐”，本文再次阐述了网联行动、破卡行动对币圈的影响及防范措施。

为此，笔者特意咨询了在区块链领域做刑事调查的朋友和从事相关工作的律师，详细咨询了币圈进取款遇到的各种问题。总结如下：

①冻结就冻结，不是银行说了算

没有通知或警告，不同由于银行卡和信用卡已触发银行风控并被冻结，在当前的“断卡”操作中，受风险控制的卡涉及的资金案件被触发。任何银行卡的异常交易都可能随时停止。

②停止支付状态72小时

银行卡异常交易触发的风控随时可能被主管部门冻结停止支付。锁定状态，比如工行的交易代码93012587等，这种风控停付不用太惊慌，因为这个状态正常情况下72小时后会自动解冻。

③司法冻结可能会被调查

如果72小时后不解除冻结，事情就会变得更加麻烦，因为可能是中奖（收到的非法资金）已经被司法冻结了，相关部门会主动审查业主之间的关系冻结卡和案件涉及的资金，冻结卡的循环也可以等到相关案件侦破完成。

④积极配合调查很重要

如果冻结卡72小时未解冻，被冻结卡持有人可主动配合相关机构处理。在交易所交易时请务必保留所有交易文件，因为这是证明您每一笔资金流向的重要文件。

事发后，带上身份证明和交易证明联系冻结资金的机构（如果不知道冻结卡的机构，可以去银行查询），并详细说明您的情况遇到过。问题，并澄清我没有意图。

⑤不仅银行卡，支付宝、微信支付也会被冻结

为响应相关政策，支付宝、微信支付等第三方支付平台也加强了交易风控。这些基于互联网技术的第三方支付也具有很强的风控能力。币圈很多用户选择使用微信或支付宝收款，账户也因此风险可控。

支付宝被冻结主要分为两种：一种是在交易过程中触发支付宝自身风控（远程操作、风险交易等），另一种是支付宝被司法冻结（交易资金涉及黑钱） ）。支付宝或微信被冻结后，账户内的资金也被冻结，无法挪用。其实和银行卡司法冻结没有本质区别，处理方式也差不多。

⑥不要盲目乐观，谨慎提现

既然叫“行动”，那么从2020年10月开始实施的“破牌行动”肯定比以前更严格。如果你在网上搜索一下，就可以理解这次行动的严重性。再一次交易所卖币银行卡被冻结，我建议您除非必要，否则不要提款。

如果您急于使用资金，一定要在交易过程中做好风险控制，比如向交易对象询问资金流向，检查对方账户是否新开。账户，资金是否隔夜入账，查的时候一定要注意对方的流水是不是假的。

⑦对虚拟货币的认知差异导致各地对刑侦的态度不同

目前，全国各地的公共机构对虚拟货币的认知程度也不同。处理过类似案件的部门，会让被冻结的人配合调查，等待结案。但是，一些对虚拟货币了解较少的部门在处理可能涉及黑的可疑交易时交易所卖币银行卡被冻结，可能会直接上门。请冻到警察去“喝茶”或吃“37天监狱餐包”（星居）。

如果遇到这样的情况，不要急着去看医生“走后门”或找关系，也不要慌张和警方争论虚拟货币的可行性。千万不要自己去说服警察，一定要聘请专业的律师依法投诉。

⑧破牌动作没有设定期限

如今，来自交易所的黑客流入相当严重。这不再是危言耸听，而是成为币圈共识。受监管的OTC市场成为雷区，一些小型交易所成为“洗地天堂”。

有关部门发起的“破卡行动”没有规定期限。由此可见国家对电信诈骗的打击力度，币圈的“冻卡”和风控还将继续。

很多读者留言说，很久没有用银行卡出入金了，结果这几天还是被冻结，可见现在的形势有多严峻。

⑨平台的KYC仍有待加强

黑钱通过OTC交易流入，被冻结的持卡人和躺枪的OTC商户仍是受害者。根源是问题的根源。希望各交易平台加强KYC（身份认证），严查以假KYC入市的小白，因为这个小白可能会花钱请叔叔阿姨做实名认证，或者被指使作恶在币圈。

⑩不要冒险

在这样的动乱中，受害者还是这些无辜的人。很多朋友在留言中说：“我辛苦赚来的血汗钱是用来买卖的。一个虚拟货币，怎么会犯法！”、“我没做错什么，不怕他查。”

但是我要再次提醒的是：你买币时投入的钱是干净的，但是在币圈里转了一圈，通过提金通道回来的时候，已经不是钱了你过去付钱。付给你的钱可能是黑钱，法律风险齐头并进。

切记不要与陌生人进行线下交易，也不要轻易尝试平台外的其他交易方式。因为你不知道对方的资金来源。

目前，虚拟货币价格大幅上涨，不法分子想趁虚而入。监督是必不可少的。笔者再次提醒大家，在打击期间，千万不要冒险，更不要尝试自己的方式。