新华网：各方要携手为虚拟货币套上“金箍棒”

近期的虚拟货币市场犹如“过山车”，价格暴涨暴跌，引发舆论关注。 5月19日，比特币一度跌破3万美元，其他虚拟货币价格也出现大幅波动。 5月20日，比特币价格反弹并突破42000美元。

▲上图：5月20日“币圈”实时行情； 下图：5月19日“币圈”实时价格 图片来源：coindesk

“过山车”还是“冰河世纪”？

5月初，“币圈”一路高歌猛进。 “柴犬币”、“狗狗币”等虚拟货币价格一路走高。 “Shiba Inucoin”一个月上涨300倍，最高价达到0.000038美元；

随着虚拟货币的惊人涨幅和特斯拉CEO马斯克的接连“带货”，市场情绪高涨。 目前“狗狗币”、“柴犬币”等虚拟货币的价格都比较低，新投资者的进入门槛也比较低。 在旺盛的市场环境下，部分投资者希望通过大量购买低价虚拟货币致富。

▲“狗狗币”近两年的涨幅。 图片来源：coindesk

5月中旬以来，虚拟货币市场经历了多轮暴跌。 马斯克还多次唱衰虚拟货币，并暗示特斯拉可能出售了比特币。 5月19日，比特币价格较本月初最高点缩水超30%，狗狗币价格一度在一天内涨幅达到20%。 有网友表示，从买入到再见，“币圈”的冬天来得突然。

▲马斯克5月8日在《周六夜现场》节目中称“狗狗币是骗局”。图片来源：新浪微博

有网友分析，当前的虚拟货币市场类似于2017-2018年暴涨暴跌的情况。 比特币价格上涨后比特币的获奖规则是什么，带动了虚拟货币市场的热潮。 投资者涌入，“山寨币”应运而生，挤压了比特币的市场份额。 随后比特币下跌，虚拟货币市场也进入了长达2年的“低迷期”。 “冰河时代”，大部分投资者可能在此过程中损失惨重。

投资热潮下乱象重重

虚拟货币本质上是一种没有真实价值支撑的虚拟商品。 它不是真正的货币，具有很高的投资风险。 为什么可以这么“疯狂”？

狂热的炒家、煽风点火的宣传、坐享其成的中介……炒作盛行，带动虚拟货币市场升温。 炒币营销信息在互联网平台上屡见不鲜，借助一些自媒体和“炒币人”，不少投资者“入坑”。 然而，此类宣传信息刻意放大虚拟货币所谓的高回报率，却往往刻意忽视投资的高风险。

此外，多数虚拟货币交易平台不受法律监管，虚假交易、操纵价格、“掉线”跑路、欺诈勒索等情况时有发生。 尤其是在我国，一些“地下”的交换服务器往往架设在国外。 投资者财产更难获得保护。

事实上，虚拟货币炒作的风险不仅存在于金融市场，还使得一系列违法犯罪活动如影随形。

直接以“货币”兑换、“投机”为名进行诈骗。 例如，骗子谎称要大量购买虚拟货币，请专业的“炒家”进行交易，并承诺交易手续费和一定比例的报酬。 为了让“炒家”相信“代购”，前期几笔成功的交易，让对方彻底介入。 最终，他们瞄准了最大一笔交易，拿到“炒家”的虚拟货币后，没有支付交易手续费，直接跑路套现虚拟货币。

故意夸大虚拟货币，炮制“空气币”概念，进行非法融资，吸纳公众存款，最后“爆仓”跑路。 比如虚拟货币钱包Plus Token，通过分红和打赏来催促会员下线。 通过拉人头，200万人卷入传销组织，涉案金额超过400亿元。 还有传销组织，自称是“国币”，以“天河二号”计算，以虚拟数字货币增值服务为幌子，进行非法集资、传销、诈骗等活动。

利用虚拟货币可以变现的优势，为犯罪活动洗“黑钱”。 据媒体报道，美国最大的成品油管道运营商被黑客勒索，被迫以虚拟货币支付赎金。

高风险需严监管

与传统投资工具相比，虚拟货币市场不成熟、波动性大、投机性强、投机性强、缺乏明确的交易监管规则，风险极高。 如何防范虚拟货币炒作和交易风险一直是监管部门关注的问题，从严监管也是大势所趋。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换交易等相关金融业务。 这一公告起到了风险提示的作用，为虚拟货币市场的乱象敲响了警钟。

公告明确，虚拟货币是非货币主管部门发行的特定虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性，不是现实货币，不应也不能作为货币在市场上流通.

公告提醒，虚拟货币没有实际价值支撑，其价格容易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。

互联网平台企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿流量引导等服务。

近年来，对虚拟货币进行严格监管的步伐从未停止。 早在2013年，中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》。 2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，责令各地取缔173家平台。 此后，高压监管一直保持，共撤下国内新平台38家。 今年5月，内蒙古发改委搭建了虚拟货币“挖矿”企业举报平台，今后将继续对虚拟货币“挖矿”高压态势进行监管。

面对虚拟货币的市场乱象和衍生出来的违法犯罪活动，需要各方齐心协力，为虚拟货币抹上“魔咒”。 在国家进一步加强监管的同时，消费者仍需提高风险意识，切莫参与虚拟货币交易炒作活动，切勿轻信虚拟货币的“致富神话”。

参考：

1、《评论：虚拟货币监管信号强烈不容忽视》，新华社，2021年5月21日

2、《各种“炒币”信息推波助澜，谨防虚拟货币虚火背后的“信任”》，上海证券报，2021年5月21日

3、《虚拟货币炒作面临高风险》，经济日报，2021年5月20日

4、《虚拟货币市场剧烈震荡，监管发出风险警示》，经济参考报比特币的获奖规则是什么，2021年5月20日

5.《三大金融业协会发声：提供虚拟货币交易服务涉嫌非法金融活动》，《中国证券报》，2021年5月19日

6.《精心包装的“货币大鳄”将高级炒家圈套》，《检察日报》，2021年5月20日